Вы наверное замечали, что при общении с любыми специалистами финансового рынка – в банке, брокере, управляющей или страховой компании, клиентские или финансовые специалисты или консультанты, с первых минут вываливают на нас огромный массив непонятной, сложной, но как нам кажется, важной и бесспорно полезной для нашего финансового здоровья информации. 

Данная сложность и непонятность финансовых терминов, подходов, стратегий и принципов однозначно трактуется большинством потребителей финансовых услуг, как безоговорочное доказательство высочайшего профессионализма данного специалиста. Поэтому нам не остается ничего другого, как интеллектуально капитулировать и соглашаться в необходимости предлагаемых действий. Что в конечном итоге сводится к подписанию предлагаемых договоров, покупке предлагаемых финансовых инструментов, открытию предлагаемых счетов.

С кем нам придется иметь дело на финансовом рынке мы уже поняли из предыдущих постов. 

Теперь стоит понять – а за что, собственно, мы сражаемся и что в итоге получим (или что нам впарят)? В большинстве случаев, отдавая за что-то деньги, мы приобретаем вещь, устройство, услугу, т.е. какую-то ценность, полезность, или, другими словами, удовлетворяем свою потребность. И если нас не обманули, то это действительно так. 

Но на финансовом рынке (а иногда - базаре)), отдавая деньги, мы зачастую платим за некую «надежду» или обещание получить обратно и больше. Т.е. в какой-то степени вам продают возможность заключить пари, сыграть в казино, сделать ставку в букмекерской конторе. И если ваша потребность острые ощущения то, однозначно, это будет неплохая сделка, но в большинстве других случаев она не будет соответствовать вашим интересам. 

Из прошлых постов мы узнали (а кто интересуется темой – намного раньше), что наши шансы на успешную долгосрочную и стабильную работу на рынке ничтожно малы… 

Давайте разберемся, почему так происходит. 

Если рассмотреть любую профессиональную деятельность, которой хочет овладеть человек, можно понять, что путь к успеху в ней или, как минимум, профессионализму, имеет примерно одну и ту же схему или последовательность действий:  

• профессиональное образование (высшее или среднее), 
•  дополнительное образование (повышение квалификации, курсы, семинары), 
•  саморазвитие, 
•  определенное количество лет наемной работы и/или частной практики.

Давайте на время абстрагируемся от того, с кем мы имеем дело на финансовом рынке, а взглянем на ситуацию с нашими шансами на рынке или бирже чисто математически. Если перевести вероятность на язык цифр, то получится следующее. 

Большинство исследований, расчетов и статей на тему вероятности долгосрочного выигрыша на финансовом рынке сходятся к цифре плюс-минус 5%. 

То есть наши шансы систематически выигрывать на рынке, оставаться в плюсе и получать постоянный доход от этой деятельности - не более 5%. 

Для всех или почти всех из тех, кто хочет «заработать на бирже» эти цифры далеко не секрет, но, тем не менее, столь малый процент положительного исхода никого не останавливает… 

ПОЧЕМУ ТАК ПРОИСХОДИТ И КАКОВЫ НАШИ РЕАЛЬНЫЕ ШАНСЫ??? 

Перед тем, как озвучить «точную цифру» наших шансов на рынке, решил остановиться на одном моменте: игроков на финансовом рынке очень много (на разных рынках, континентах, странах, валютных зонах, часовых поясах), играют они на разных инструментах и таймфреймах и кажется, что все они разобщены, сегментированы и каждая группа играет исключительно в «своей песочнице». 

Но это не так! 

Рынки взаимосвязаны и глобальны, транзакции и операции моментальны (у купных игроков), дисбалансы и возможности, как и проблемы с рисками, из-за мгновенного распространения информации, видны всем и сразу и моментально отыгрываются рынком. 

И, в первую очередь, на новую информацию реагируют более крупные игроки, а затем к ним присоединяются и все остальные. 

Давайте разберемся есть ли какие-либо преимущества, а если есть, то какие, у различных финансовых компаний, профессиональных участников финансового рынка и государства перед нами на финансовом рынке. 

Ответ короткий и неутешительный. Да, к сожалению, они есть! 

И вот примерный список: 

Более крупные деньги;

Более длинные деньги; 

Скорость финансовых транзакций; 

Скорость совершения торговых операций; 

Большая вовлеченность в рынок;

Больше аналитических возможностей;

Большая беспристрастность;

Больше информации и скорость ее получения; 

Так насколько велик размер капитала или какова доля рынка принадлежащая выше обозначенным в предыдущем посте игрокам? 

Тут нам поможет закон Парето. Частное определение этого закона гласит: 20% людей владеет 80% капитала. То же справедливо и для численно-денежного состава финансового рынка. 

Конечно, это просто мнемоническое правило, удобное для запоминания, нежели «железная» пропорция. Но это дает определенные ориентиры в «распределении сил». В данном случае небольшая группа крупных финансовых игроков и институтов во главе с государством является самой массовой и доминирующей по количеству капитала, находящегося в их собственности или управлении. 

Как вы уже догадались из предыдущего поста, главная группа, которой принадлежит основная часть финансовых средств на финансовом рынке - это профессиональные и институциональные участники: банки, управляющие, страховые, инвестиционные компании, хедж-фонды и т.д., то есть участники, имеющие лицензии на осуществление дилерской деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и различного вида фондами, т.е. совершающие операции с ценными бумагами от своего имени и за свой счёт (не путать с брокерской деятельностью). 

 Также на этом рынке активно участвуют государственные органы: министерства финансов и центральные банки, осуществляя прямые операции, связанные с госдолгом, золотовалютными резервами, суверенными фондами, интервенциями на открытом рынке и т.д. и оказывая косвенное влияние, осуществляя регулятивную деятельность, устанавливая ставки и объемы предоставления ликвидности и т.д. 

Чтобы ответить на вопрос, поставленный в предыдущем посте, давайте разберемся чьи деньги вращаются на финансовом рынке. 

По численности участников большинство счетов, открытых в тех или иных финансовых, кредитных или посреднических учреждениях, принадлежат, конечно, физическим лицам, таким же как мы с вами, с большими или меньшими средствами на счету. Казалось бы, логично предположить, что это и есть основная масса участников рынка, между которыми и идет основной перелив и взаимообмен денежными средствами, а остальными группами можно, как говорится, пренебречь. 

Но это финансовый рынок, и основная роль принадлежит не самой массовой группе по числу участников, а самой «капитализированной», т.е. той, которой и принадлежит или находится в распоряжении основная часть финансовых средств, вращающихся на этом рынке. 

Чтобы понять, сможем ли мы заработать деньги на финансовом рынке, т.е. у кого-то их забрать, стоит разобраться, а у кого мы их должны или можем забрать? 

И тут нам представляется такой «среднестатистический» инвестор, примерно, как мы сами - наш сосед или знакомый, который когда-то давно за чашкой чая проговорился, что тоже «играет» на бирже с разной степенью успешности. 

И, как нам кажется, его обыграть несложно – он импульсивен, склонен к необдуманным решениям, весь день проводит на работе, поэтому времени на целенаправленные занятия рынком у него нет, и вспоминает он о нем только когда в СМИ или интернете поднимается очередной хайп. 

Но мы-то уже прочитали несколько книг по техническому и свечному анализу, просмотрели пару вебинаров, закончили бесплатные курсы у брокера, постоянно мониторим новостные ленты.